ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド
ジョインベスト証券は野村グループのネット専門証券です。そのジョインベストのみで販売している信託報酬が最も安いバランスファンドが、この「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド(愛称 : 投資生活)」です。
日本人が円資産として現預金を保有しているなどの理由から国内債券を組み入れないというアセットアロケーションは、インデックス投資家にも支持されているようで、純資産総額も順調に伸びています。
新興国株式が含まれないため、よくいえば安定的、わるくいえば成長性を取り込めない、正確に分散されていないところが気になる点です。しかし、信託報酬の低さは長期保有を考えたときには最重要なだけに、とても魅力的なファンドだといえるでしょう。
セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と並んで、「ぐうたら投資家」のニーズを満たす優良ファンドです。
▼ 特長
・ 信託報酬が国内バランスファンドで最も低い
・ 世界24ヶ国の株式と22ヶ国の債権に分散投資
・ 組み入れファンドはコスト面で定評のある中央三井のもの
▼ アセットアロケーション
・ 国内株式 : 3分の1
・ 外国株式 : 3分の1
・ 外国債券 : 3分の1
国内株式・外国株式・外国債券にそれぞれ3分の1ずつ配分しています。国内債券は「現預金と同じようなもの(日本人みんながすでに多く保有している)」「リターンがわるい」という理由から組み入れられていません。
▼ 手数料など
販売手数料 : 無料
解約手数料 : 無料
信託財産留保額 : 0.2%
信託報酬 : 0.63%
信託報酬は、純資産額が100億円超の部分は0.525%となり、購入者が増えるほど(純資産総額が大きくなるほど)コストが安くなるような設計になっています。
▼ 委託会社など
委託会社(運用会社) : 中央三井アセットマネジメント株式会社
受託会社(信託銀行) : 中央三井アセット信託銀行株式会社
販売会社 : ジョインベスト証券株式会社
いまのところ、ジョインベスト証券のみでの販売のようです。純資産総額が順調に伸びるなら、おそらく今後も他の販売会社での販売はないでしょう。