セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
セゾン投信では2つのファンドを運用・販売していますが、この「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」はインデックス投資家に広く受け入れられている、信頼のおけるバランスファンドです。
2007年日経優秀製品・サービス賞 最優秀賞を受賞しています。まだ1回しか決算を迎えていませんが、その2007年12月の決算時は基準価額は上昇していましたが分配金は出ませんでした。その点でも評価できると思います。
また、純資産総額もすでに十分すぎる金額でありながら、毎月順調に増えており、繰上げ償還のリスクもほとんどないといっていいでしょう。
▼ 特長
・ 信託報酬が同内容のバランスファンドで最低水準
・ 世界30ヶ国以上の株式と10ヶ国以上の債権に分散投資
・ 組み入れファンドは世界最大級の運用会社であるバンガード社のもの
・ 毎月の積立は5,000円から可能(通常のファンドは1万円からが多いです)
▼ アセットアロケーション
・ 株式 : 債券 = 50 : 50
・ 国内株式 : 4.6%
・ 外国株式 : 44.1%
・ 国内債券 : 9.2%
・ 外国債券 : 41.1%
・ 現金 : 1.0%
株式と債券が50%ずつ。株式と債券は、それぞれ世界市場における時価総額の割合で配分されています。インデックス運用時の基本的な配分になります(2008年7月31日時点)。
▼ 手数料など
販売手数料 : 無料
解約手数料 : 無料
信託財産留保額 : 0.1%
信託報酬 : 0.77%±0.02%(概算)
信託報酬の0.77%というのは、投資先ファンドの信託報酬も含めた実質のコストです。
▼ 委託会社など
委託会社(運用会社) : セゾン投信株式会社
受託会社(信託銀行) : 日興シティ信託銀行株式会社
販売会社 : セゾン投信株式会社